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逆回购代码(国债逆回购操作详细说明)

发布时间: 2021-10-19 11:29:10 来源: 互联网

每逢节假日,我们总希望在家躺着就能薅羊毛,因此,有一个投资品种我们千万不能忽视!不管股票市场涨与跌,它永远保本保息,还有国家信用担保,买1天还能赚好几天的利息……这就是国债逆回购!

节假日前期,国债逆回购往往会因市场资金紧张出现收益率冲高的情形,所以在长假前,投资国债逆回购品种也被认为是“弯腰捡钱”的好时候…

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【什么是国债逆回购】

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款。个人投资者通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人(一般是金融机构)用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

什么是国债逆回购

 

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【国债逆回购有风险吗?】

因为有了国债作为抵押,国债逆回购的风险几乎等同于国债,而且基于它以下的特点,我们一般认为国债逆回购是很安全的。

1、安全性好:一方面借钱的人会拿着国债等风险很低的债券作为抵押物来保证还款的能力;另一方面交易所会承担中介提供监管和执行,所以投资国债逆回购非常的安全,可以说是零风险。

1、收益率高:尤其在月底年底资金面紧张时。

3、操作方便:直接在开立的账户中一键操作,到期资金自动到账,无需过问。

4、流动性好:资金到时自动到账,可用于做股票和其他理财产品,随时锁定收益。

5、手续费低:手续费是根据操作的天数计算。

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【如何购买国债逆回购】

购买国债逆回购的地方主要有两个:上交所和深交所,由于其准入门槛和单笔操作金额限制的不同,也将其分成了土豪版和平民版。

土豪版:上交所的国债逆回购因为投资要求更高,也称为“土豪版”,10万元起,10万的整数倍申购,1000万封顶,代码以“GC”开头。

平民版:深交所的国债逆回购的要求就低很多了,只要1000元起,1000的整数倍申购,没有封顶的规定,代码以“R-”开头。

什么是国债逆回购

 

因为需要的资金量不同,通常来说上海逆回购的利率会比深圳的稍微高一点,对于资金量不大的小白来说,建议选择平民版的深交所。

同时,国债逆回购的期限是固定的,可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天这九个品种。不同期限的品种,它们的收益率也不同,一般来说,收益会根据市场的需求情况,各自上下浮动。

什么是国债逆回购

 

什么是国债逆回购

 

注:深交所同上交所佣金收取标准一样,但需要注意的是佣金的收取以不超过以上佣金水平的标准收取。比如深圳一天期的国债逆回购,便是不超过成交金额的0.01‰,以此类推。

操作时间

沪市:

开盘集合竞价:交易日9:15-9:25

连续竞价:9:30-11:30、13:00-15:30

深市:

开盘集合竞价:交易日9:15-9:25

连续竞价:9:30-11:30、13:00-15:27

收盘集合竞价:15:27-15:30

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【逆回购的收益如何计算】

收益=交易金额×成交利率价格×计息天数÷365

成交利率价格:交易所得的收益率

计息天数:交易的第二个交易日开始算到资金回到账户并且可以取出的天数,即为实际占款天数。

什么是国债逆回购

 

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【计息天数如何选择】

逆回购是T+1计息,到期日资金可以使用,不影响散户在股市中的投资。

比如说,T日进行1天期的逆回购,那么T+1日资金就可用了,T+2日可以转出。

什么是国债逆回购

 

举个栗子,假如在周五卖出3天的国债逆回购,则下个交易日就是下周一,下周二是到期交收日,钱可以取出来,所以资金占用时间是周一,一天时间而已,计息也是一天。

但对大部分股票投资者来说,日常只需参与1天期的逆回购交易即可,确保次一交易日盘前资金已处于可用状态,不影响股票操作。

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【躺着薅羊毛的投资攻略】

攻略1:尽量上午交易

从数据统计看,上午9:30~10:00之间利率较高,因为那时候大家都缺钱,下午14:30以后,往往利率就会跳水,因为临近收盘,需借款的人基本上已借到钱了。

攻略2:最佳操作时间周四

不少投资者习惯于在节假日或周末(非工作日)的前一天进行逆回购操作,其实这是一种“错误”的操作策略。

以周五操作GC001为例,实际占款天数为3天,周五周六周日,但计息天数仅为1天,因此,周末前进行逆回购操作的最佳时机就是周四,购买1天期逆回购占款天数仅1天,但实际计息天数却是3天。

同时,周四操作2天期、3天期和4天期的国债逆回购际计息天数均为4天,投资者可选择较高利率进行操作。此外,一般来说,周四的收益率也是最高的。

攻略3:月末、季末、年末、节假日前

每到月末、季度末、半年末和年末,这种时间段市场上比较缺钱,大家愿意提高利率来借钱,所以国债逆回购的投资回报率通常会比平时要高。

同时,通常在节假日前也会有一波利率飙升的机会,可以在节假日前倒数第二天来操作国债逆回购收益会更高。

小贴士:

想在节假日薅羊毛的朋友,要切记在节假日前一个星期左右(比如五一、十一)了解国债逆回购的内容,并进行购买哦~

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【结语】国债逆回购实际是短期贷款,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌,但是,利用节假日的空档,合理选择计息天数,也能让你轻松获得享受“躺赚”的成就感哦!

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