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28亿存款被质押:融资方是假国企(简单的操作可能导致漏洞)

发布时间: 2021-10-26 13:38:25 来源: 互联网

10月24日晚,国内大型医药集团企业江西济民可信集团在其微信公众号上发出了对渤海银行南京分行的六大质疑。因其在不知情下,存在银行的28亿元为华业石化南京有限公司做了多笔质押担保融资。目前已经报警处置。

企业28亿存款莫名其妙被质押,渤海银行南京分行如何瞒天过海?

更有意思的情况还有,山禾药业法人代表於江华接到渤海银行南京分行营业部工作人员打来的电话,询问有人正在柜台将电子存款转为纸质存单,是否为其真实意愿的时候,此事才暴露的。

此新闻一出,大家哗然!企业用户及个人用户纷纷找到银行,询问自己的资金安全。在大多数人的认知中,银行已经属于安全管理最到位的企业,属于国家监管严格,自身流程规范,把钱放在银行可能比放在自己的家中还要安全。

此次事件还在调查当中,我们等待最后的结果公布吧。不过从现有的所有信息来看,每一个环节的操作中,肯定出现了漏洞。具体是哪一个环节,目前还不能完全清晰。但可能就是最简单的点,例如质押贷款是否进行了电话核对?核对流程是如何操作的?对华业石化的审核是否到位,审核经过几步,每一步的操作是什么呢?

这让我想到了身边的一个案例,同样是银行系统。

在对账的时候,某银行发现自己的账面少了300多万。连忙进行深入核对,发现公司一台ATM机的账务出现问题。再次追查下,发现银行前两天流失员工一名。此员工的工作是,每日往ATM机中放入纸钞以保证大家对ATM机的正常使用。

经过警方调查,此员工利用职务之便,在每日存入ATM现金的时候,都会拿走一部分资金,且未被发现。一段时间后,员工担心事情即将暴露,选择了离职。

但是听到此事后,我也是一头雾水,难道他的钞票放入没有人监管吗?难道ATM机是没有账务核对的吗?咨询了银行人员后,他们告诉我,ATM机不是每日核对,同时,此职员进行了一些暗箱操作,致使问题被发现得比较晚。其实最主要的还是在他每日放入的时候,大家都认为是最简单的,所以只有保安。

所以我们能看到,银行的流程已经非常完善了,但是流程管控可能还存在漏洞,这就有人开始钻空子了,所以事情往往不出现在流程上,而是执行出现了问题。而且往往是认为最简单的执行环节出现问题!

所以不要忽略执行、更不要忽略最简单的执行!

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